Você sabe como reduzir os impostos de uma empresa da forma correta sem prejudicar o desempenho e assim fortalecendo seu caixa?
A carga tributária no Brasil pode ser desafiadora para empresas de qualquer ramo e porte. Afinal, são cerca de 33% do faturamento destinado ao pagamento de impostos, sendo preciso ainda dar conta da folha de pagamento, de outros gastos e gerar lucro.
Mas é possível reduzir impostos sem ferir a lei, com algumas ações permitidas pela legislação. Confira agora as opções legais e seguras para reduzir a carga tributária da sua empresa.
E lembre-se, é preciso ter todas as informações relacionadas a fluxo de caixa e documentos fiscais para manter sua empresa organizada e evitar pagar multas. Isso pode ser feito com um bom sistema ERP para microempresas focado em gestão administrativa e financeira.
Planejamento Tributário
O pagamento de tributos é obrigatório para qualquer empresa legalmente constituída, caso contrário, provavelmente acabará por pagar impostos retroativos, multas e outras formas de restrições.
Trata-se de um documento pormenorizado, normalmente salvo em versão digital e impresso, no qual constam informações como: faturamento, enquadramento fiscal, impostos, encargos sociais, datas limites de pagamentos, entre outras informações imprescindíveis.
Qual a Importância do Profissional Contábil Para o Planejamento Tributário?
O contador ou profissional contábil é o maior responsável pela vida financeira da empresa e o mais indicado para orientar a melhor maneira de lidar com os tributos do empreendimento.
Não importa o ramo nem o porte de um negócio, ele precisa de um contador à disposição para garantir que sua contabilidade se mantenha saudável.
Portanto, escolha bem o profissional contábil que vai trabalhar ao seu lado porque ele é um dos profissionais no qual você precisará investir confiança.
Negócios de pequeno porte podem utilizar do SommusGestor para emitir os documentos fiscais e fazer os pagamentos, ou até mesmo disponibilizar para o contador, o qual, devido a facilidade de ter toda a documentação, costuma cobrar um valor mais abaixo e acessível.
Escolha o Regime de Tributação Adequado
A escolha do melhor regime tributário dependerá do perfil e de uma série de características específicas do seu negócio. Esse é um campo em que o contador também pode prestar recomendações muito valiosas, a partir de um estudo personalizado.
Confira agora os tipos de regime tributário que sua empresa pode adotar.
Simples Nacional
Esse é o regime tributário mais escolhido por empresas de pequeno porte e microempresas pois a carga de impostos costuma ser menor, além de ter um esquema de tabelas escalonada e uma unificação dos tributos, demandando somente uma guia DAS (Documento de Arrecadação do Simples) ao mês.
Isso permite uma melhor organização da planilha de pagamento de contas da empresa, além de diminuir o risco de esquecimento de alguma guia de imposto.
Empresas de pequeno porte podem escolher o Simples Nacional se apresentarem faturamento anual de até R$ 4,8 milhões. Para quem possui CNPJ de Microempreendedor Individual (MEI), o faturamento máximo é de 81 mil reais anuais.
Lucro Presumido
Mesmo apresentando vantagens, não necessariamente o Simples será a melhor opção, principalmente quando estivermos falando sobre o faturamento.
Pode ser mais interessante adotar o regime do Lucro Presumido, que tem esse nome por causa do sistema de tributação dos seus principais impostos federais: Imposto de Renda da Pessoa Jurídica (IRPJ) e Contribuição Social sobre Lucro Líquido (CSLL). Ambos incidem sobre a parcela que a legislação considera como lucro.
Lucro Real
Há casos em que o Lucro Real pode ser a melhor escolha. Com ele, a maioria dos impostos é cobrada sobre o lucro, não sobre o faturamento.
Assim, o tipo de empresa, atividade, faturamento e lucro são fatores que devem ser levados em conta durante o processo de escolha de um regime tributário. É importante pesquisar bastante e contar com os serviços de um contador.
Para todas as situações, um ERP eficiente fará toda a diferença.
Terceirize Alguns Serviços
A terceirização garante mão de obra especializada para cuidar de serviços que podem ser delegados, como limpeza, transporte, segurança, ou mesmo a tão importante contabilidade. Essa medida diminui parte das despesas com impostos.
Você ainda arcará com o recolhimento do INSS e IRRF dos terceirizados, mas fica isento de custear Fundo de Garantia (FGTS), 13.º salário e outros direitos.
Diminua o Pró-labore Dos Sócios
A retirada de sócios tem incidência de imposto de renda e contribuição previdenciária. Logo, o recolhimento desses impostos aumenta conforme o valor do pró-labore (salário do sócio).
Uma alternativa é diminuir ao máximo esse valor e antecipar a retirada dos dividendos, desde que a empresa tenha gerado lucro e que esse procedimento não interfira no plano financeiro.
Analise os Incentivos Fiscais
Os governos estaduais, municipais e o federal costumam oferecer benefícios fiscais para empresas de determinados segmentos, instaladas em localidades que necessitam de investimentos. Você pode checar se é o caso da sua região, ou avaliar o custo-benefício de mudar seu ponto para um município próximo, cuja alíquota de ISS é menor, por exemplo.
Outro exemplo bem conhecido é a Lei Rouanet, que oferece abatimento de IRPJ a determinados tipos de empresas que optam por redirecionar parte dos seus impostos a projetos culturais.
Pagamentos em Dia
Mantenha essas contas em dia, fique em contato com o seu contator e tenha sempre esclarecidas as datas e confirmações de todos os pagamentos da empresa.
Impostos
Atrasar o recolhimento dos impostos pode trazer um alívio momentâneo para o caixa, mas irá gerar despesas maiores adiante, com acréscimos de multas e juros, além de possíveis bloqueios judiciais em contas da empresa e dos sócios.
Parcelar débitos em aberto com a União pode manter a empresa funcionando, mas os juros atrelados à taxa Selic vão prolongar a dívida por bastante tempo. Portanto, o melhor a fazer é manter as contas tributárias em dia, mesmo com um orçamento apertado.
Despesas Fixas Essenciais
As despesas fixas são os gastos considerados como essenciais no orçamento das empresas. São as contas que precisam ser pagas mensalmente, independente do quanto o negócio produziu.
Saber dos valores das despesas fixas essenciais é fundamental para o planejamento financeiro, para estipular preços a serem cobrados por produtos e serviços, bem como que despesas podem ser cortadas e quais devem ser mantidas.
Folha de Pagamento
Um quadro de funcionários envolve pagamentos de salários, benefícios, 13 º, horas extras, impostos e outros encargos que precisam sempre estar sob controle. Como a produção da empresa depende diretamente do desempenho dos recursos humanos, cortes de pessoal devem ser evitados ao máximo. E demissões também geram custos.
Uma alternativa às demissões é a eliminação das horas extras, que podem ser substituídas pelo banco de horas, desde que previamente acordado com os funcionários.
Recuperações Tributárias
Recuperação tributária é o termo referente à recuperação de impostos, taxas e contribuições pagos pela empresa, mas que foram estabelecidos de forma ilegal pelo governo. Toda empresa tem direito à recuperação tributária: públicas ou privadas, independente do porte.
Conclusão: Como Reduzir os Impostos de Uma Empresa?
Existem algumas maneiras de reduzir os impostos de uma empresa e você poderá explorar da melhor maneira possível cada uma delas com as orientações de um contador ou de uma consultoria de contabilidade.
Contratar esse serviço especializado é, antes de um custo, um investimento que se paga na economia que você terá. Sua empresa terá menos custos, se tornará mais competitiva e ainda vai garantir idoneidade perante o governo.
Buscando maior organização na gestão administrativa e financeira do seu negócio? Quer evitar erros e diminuir a burocracia quanto à tributação? Conheça o SommusGestor, um software único!